Éppen tíz éve, hogy elindultak a nyugdíj-előtakarékossági számlák. Mennyit tehet a nyesz-számla értékéhez az állami támogatás és annak rendszeres befektetése? Megmutatjuk.
2006. január 2-án lépett hatályba a nyugdíj-előtakarékossági számlát bevezető törvény. Tíz év alkalmas az értékelésre egy rövid példával. Mennyit tehet a nyesz-számla értékéhez az állami támogatás és annak rendszeres befektetése? Mutatjuk az ábrán:
Ha valaki tehát 2006 óta évente 500 ezer forintot tudott megtakarítani nyugdíj-előtakarékossági számlán és egy defenzív – azaz alacsony kockázatú – befektetési alapot választott és az adó-visszatérítés összegét visszaforgatta ugyanabba a vegyes alapba, akkor az évesített hozama 9,3 százalékos volt.
Még egyszerűbben: tíz év alatt 5 millió forint tőke halmozódott fel, ehhez jött 1 millió forint adókedvezmény és további 2,5 millió forint hozam, így 8,5 millió forintra duzzadt a megtakarítás értéke. Boldog Születésnapot!
Loading...